Origen de fondos para compra de autos 2019

Certificación del Origen ese Fondos para adquiere de automotores. Se eleva los monto hacía solicitarla. Solución UIF 113/21


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De aprobación a lo identificar por la solución 113/21 después la UIF (Unidad ese Información Financiera) las compras de automotores los superen los $ 4.800.000 (antes $ 2.237.000), tienen que contar con una declarar Jurada de Origen Lícito ese Fondos, certificado de un contabilización Público.

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En la misma resolución se establecido que este importe se actualizará semestralmente en los meses después enero y julio después cada la edad en base al porcentaje de incremento después Índice ese Precios ese Sector Automotor acumulado dentro de los últimos seis meses.

Resolución 113/2021

RESOL-2021-113-APN-UIF#MEC

VISTO el Expediente N° EX-2021-91239793-APN-DD#UIF ese Registro después esta UNIDAD del INFORMACIÓN FINANCIERA, organismo alcanzan autonomía y autarquía financiera en jurisdicción ese MINISTERIO ese ECONOMÍA, ns Leyes Nros. 25.246 y su modificatorias y 27.613, el decreto N° 290 del veintisiete de marzo de dos mil siete y su modificatorio, y ns Resoluciones UIF N° 127 del 25 de julio del dos mil doce y N° 489 del 5 de noviembre después 20130, sus modificatorias, y

CONSIDERANDO

Que, por el expediente cita en el visto, tramita la propuesta de modificación normativa realizado por la Dirección del Supervisión mediante su el informe IF-2021-91557345-APN-DSUP#UIF, alcanzan el objeto de proceder a adecuar der montos establecidos en las Resoluciones UIF Nº 127/2012 y N° 489/2013; y consolidar un mecanismo del actualización periódicamente y automático.

Que, conforme a lo dispuesto por ese artículos cinco y seis de la actuar N° 25.246 y sus modificatorias, la UNIDAD de INFORMACIÓN FINANCIERA es un organismo que funciona alcanzar autonomía y autarquía financialmente y tiene a su cargo el análisis, tratamiento y transmisión ese información a der efectos de prevenir y también impedir el Lavado de activo (LA), la Financiación después Terrorismo (FT), y otros crimen económicos complejos. La actividad de la UNIDAD del INFORMACIÓN fiscal se desarrolla en torno al control, detección, inventiva y sanción del los delitos de LA/FT alcanzan el terminar de aportaban en la protección de la integridad después sistema finanzas y de orden socio-económico.

Que, por su parte, los artículo 20 de la acto N° 25.246 y su modificatorias, establecer y enumera ese Sujetos obligados a informar desde el punto de vista de esta UNIDAD después INFORMACIÓN FINANCIERA, en los términos de artículo veintiuno y 21 bis ese mismo corporales legal, mientras tanto que el artículo veinte bis definir el contenido ese deber ese informar que tienen los mencionados tema Obligados.

Que, la UNIDAD después INFORMACIÓN financiera ha emitido, en uso después las facultades fundar por ns inciso 10 del artículo 14 de la acción N° 25.246, directivas e declaraciones respecto del las medidas que deben aplicar los Sujetos obligar para definida y sabe a sus clientes y la forma y oportunidad dentro que tienen que proveer información a la unificado de contrato a la práctica económica que cada uno de ellos desarrolla.

Que, ns Resoluciones UIF N° 127/2012 y N° 489/2013 y su modificatorias, reglamentan las compromisos comprendidas dentro de el sistemáticos preventivo de Lavado de activos financieros y del la Financiación del Terrorismo (PLA/FT) ese deben conservar los sujetos Obligados de los sectores del registro y compraventa de automotores, de acuerdo a a ese incisos 6 y 21 del Artículo veinte de la actuar 25.246, respectivamente.

Que, los mencionadas resoluciones, establecen respecto del la política de identificación y conocimiento ese los clientes, ns deber vía parte del los Sujetos obligados de definir el perfil después ellos y requerirles películas documentales respaldatoria cuando las operaciones que realicen superen un monto claramente en la normativa, y que dicha cuantía deberá ser adecuado por ~ ~ UNIDAD cuándo el Índice del Precios ese Sector Automotor mensual acumulado en los últimos SEIS (6) meses, registre un levanta superior al 15 POR ciento (15%).

Que, por es diferente parte, desde el dictado del la resolución UIF N° 117/2019 los montos establecido para der diferentes sector regulados alguno han sido actualizados, resultando de moda -para laa prevención eficaz ese lavado de activos y la financiación después terrorismo, en ~ una perspectiva de un enfoque basado en los riesgo, de contrato a los estándares internacionales los promueve los GRUPO de ACCIÓN fiscal INTERNACIONAL (GAFI), receptados de la acción N° 25.246- proceder ns actualizar determinados umbrales establecidos dentro las resoluciones UIF Nros. 21/2011, 28/2011, 30/2011, 65/2011, 70/2011, 199/2011, 11/2012, 16/2012, 17/2012, 18/2012, 22/2012, 23/2012, 32/2012, 66/2012, 140/2012, 50/2013, 30/2017, 21/2018, 28/2018 y 117/2019.

Que, al considera el informe para Índices de Precios después Sector Automotor (IPSA) correspondiente al periodo del mes de agosto del años 2021, publicado por la ASOCIACIÓN de CONCESIONARIOS ese AUTOMOTORES ese LA REPÚBLICA ARGENTINA (A.C.A.R.A), el IPSA (base enero 2020=100) calcular para los mes de agosto del corriente, en la actualidad un valor de 198,2, mientras tanto que el emparejado al mes después febrero después año 2021 presenta uno valor de 152,6, significando eso un incremento del IPSA hacia el hasta comprendido entre el mes ese febrero y agosto dos mil veintiuno del 29,88%, más alto al parámetro dispuesto dentro de las Resoluciones UIF N° 127/2012 y N° 489/2013.

Que, a su vez, los IPSA correspondía al mes de noviembre del la edad 2019, mes a lo largo de el como tuvo espacio la final adecuación ese los montos dispuestos dentro de las referenciadas resoluciones, era ese 92,2, lo que significa a incremento de 114,97% ese IPSA son de la final actualización de los umbrales elevándose el meses de agosto del la edad 2021.

Que, acorde lo mencionado, resulta oportuno, para una prevención eficaz después LA/FT y desde una perspectiva de un enfoque basándose en el arriesgado de contrato a los estándares internacionales los promueve ns GRUPO del ACCIÓN financiera INTERNACIONAL (GAFI) receptados de la actuar N° 25.246, proceder ns adecuar los montos establecidos dentro de las Resoluciones UIF Nº 127/2012 y N° 489/2013 y consolidar un mecanismo de actualización periódico.

Que, la en la actualidad medida, facilitará a der Sujetos Obligados administración los arriesgarse de Lavado de activos y después Financiación de Terrorismo, dentro concordancia alcanzan las buenas prácticas, guías y pautas internacionales fundar por ns GRUPO ese ACCION financiera INTERNACIONAL (GAFI).

Que, la Dirección de asuntos Jurídicos después esta UNIDAD después INFORMACION finanzas ha tomado la intervención que le compete.

Que, el Consejo asesor de ser Unidad intervino en los términos del artículo dieciséis de la actuar N° 25.246 y de ellos modificatorias.

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Que, la presente se dicta en ejercicio de los facultades conferidas por la acto N° 25.246 y tu modificatorias, y por ese Decretos N° 290 del veintisiete de marzo de dos mil siete y su modificatorio y N° 99 del 25 de enero después 2020.

Por ello,

EL PRESIDENTE DE LA UNIDAD DE INFORMACIÓN FINANCIERA

RESUELVE:

ARTÍCULO 1°. — Sustitúyase el texto del artículo 16 de la resolución UNIDAD de INFORMACIÓN finanzas N° 127/2012, ns que permaneceré redactado del la posteriores forma:

“Art. 16. — Perfil del cliente. En el circunstancias de clientes que realicen los operaciones a los se se refiere a el artículo 2° de la presente para Automotores por un monto anual que alcance o supere la suma ese PESOS 4 MILLONES OCHOCIENTOS mil ($ 4.800.000), der Sujetos Obligados tengo que definir uno perfil de cliente, ese estará basándose en la información y documentación relativa uno la situación económica, patrimonial, fiscal y tributaria (declaraciones juradas de impuestos; copia autenticada ese escritura por la cual se justifiquen der fondos alcanzar los ese se efectuó la compra; certificación extendida por contador Público matriculado, adecuadamente intervenida de el consejo Profesional, indicando ns origen ese los fondos, señalando dentro forma preciso la documental que ha teñir a la paisajes para hacer la misma; documentación bancaria de dónde surja la existencia de los fondos; películas documentales que acredite la venta de era muebles, inmuebles, valores o semovientes, por importes suficientes; o cuales otra películas documentales que respalde la tenencia ese fondos lícitos suficientes para ejecución la operación) que hubiese proporcionado ns mismo y en la que hubiese podido obtener el propio Sujeto Obligado.

También deberán tenerse en factura el monto, tipo, esencia y frecuencia después las trabaja que realiza el cliente, de esta manera como los origen y destino del los significar involucrados dentro su operatoria. Los demanda previstos dentro este separada serán del aplicación, asimismo, cuando los asignaturas Obligados hayan podido determina que se han realizado trámites simultáneos o sucesivos en cabeza de a titular, que individual no alcanzan el monto mínimo establecido, pero que dentro su conjunto lo exceden.

El monto establecido en ns presente artículo para definir el perfil del cliente será actualizado de manera automática, dentro de los meses después enero y julio del cada la edad en bases al porcentaje después incremento de Índice de Precios del Sector Automotor acumulado dentro de los último SEIS (6) meses, a salida del day siguiente hábil de la data de elementos en la lateral web de la ASOCIACIÓN después CONCESIONARIOS ese AUTOMOTORES después LA REPÚBLICA ARGENTINA (A.C.A.R.A.).

Los Sujetos obligados quedarán exceptuados de definición el perfil del cliente del servicio cuando:

1) las operaciones se realicen a través de transferencias banco o cheques personales, para siempre que ese fondos provengan después una factura de la como el usuario fuera titular o cotitular, y/o cuando éstos tengan origen en créditos prendarios o personales concedidos por entretenimiento financieras objeto al régimen después la acto N° 21.526 y de ellos modificatorias.

En tales supuestos, y a los fines después acreditar ns origen lícito ese los fondos, resultará suficiente la acreditación del las constancias otorgadas de la ente financiera correspondiente.

2) ns operaciones se efectúen a través de dación en pago, permuta de un está bien o no de ese supuestos enumerados dentro de el señalar 1), cuando la diferenciado entre los valor del bien aportado, registrarse personal, transferencia bancario (siempre que ese fondos provengan del una cuenta de la cual el cliente fuera titular o cotitular) o crédito prendario o personal (otorgado por realidad financiera sujeta al régimen después la acción N° 21.526 y sus modificatorias) y el gastos del nuevo bien que fuera objeto de tomar el control no ~ ~ superior al umbral reparar en los presente artículo”.

ARTÍCULO 2º. — Sustitúyase el texto ese artículo 26 de la resolución UNIDAD de INFORMACIÓN fiscal N° 127/2012 por ns siguiente:

“Reportes Sistemáticos. Ese Sujetos Obligados necesitar informar a dejar del day PRIMERO (1°) asciende el día QUINCE (15) después cada mes ns operaciones, realizadas dentro el meses​ calendario inmediato anterior, que a continuación se enumeran:

1) Expedición después cédulas azules dentro de automotores alcanzar valuación más alto a PESOS ns MILLÓN ¿ocho? centenar SETENTA mil ($ 1.870.000).

2) cesión y/o reinscripción y/o cancelación anticipada ese prendas dentro automotores alcanzar valuación más alto a PESOS dual MILLONES CUATROCIENTOS miles ($ 2.400.000).

3) tomar el control de automotores vía un monto más alto a PESOS dual MILLONES 100 MIL ($ 2.100.000).

Los montos establecidos dentro el presente elementos serán actualizados de forma automática durante der meses del enero y julio ese cada periodo, en basen al porcentaje del incremento después Índice después Precios después Sector Automotor acumulado dentro de los final SEIS (6) meses, a jubilación del trabaja siguiente hábil ese la fecha ese la publicación en la junto a web después la ASOCIACIÓN del CONCESIONARIOS ese AUTOMOTORES del LA REPÚBLICA ARGENTINA (A.C.A.R.A.)”.

ARTÍCULO 3º. — Sustitúyase el texto de inciso b) ese artículo once de la resolución UNIDAD de INFORMACIÓN finanzas N° 489/2013, el que permaneceré redactado del la después forma:

“b) Adicionalmente, para el caso de los cliente que realicen operación de compra y venta de automotores vía un monto anuales que límite o supere los PESOS cuatro MILLONES OCHOCIENTOS tela ($ 4.800.000), se tengo que definir el perfil del cliente conforme lo entregar en los artículo diecinueve de la presente.

El monto terminación en los presente elementos para justicia el perfil de cliente, sería actualizado de manera automática durante der meses enero y julio ese cada periodo, en bases al porcentaje ese incremento del Índice ese Precios ese Sector Automotor acumulado dentro los último SEIS (6) meses, a salida del día siguiente hábil después la fecha del la elementos en la lateral web después la ASOCIACIÓN del CONCESIONARIOS ese AUTOMOTORES ese LA REPÚBLICA ARGENTINA (A.C.A.R.A.)”.

ARTÍCULO 4º. — La presente valorar entrará dentro de vigencia desde su artículo en ns Boletín Oficial.

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ARTÍCULO 5º. — Regístrese, comuníquese, publíquese, dese uno la Dirección Nacional ese Registro formalmente y archívese.